Giả mạo văn bản Hiệp hội Ngân hàng để lừa đảo

Cụ thể, ngày 22/5/2025, một văn bản với tiêu đề "BẢN CAM KẾT" đã được lan truyền, có dấu hiệu giả mạo chữ ký của ông Nguyễn Quốc Hùng – Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký VNBA. Nội dung văn bản này đề cập đến việc Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đứng ra "cam kết" xử lý giải ngân một khoản tiền lớn (2.300.242.600 VND) cho một cá nhân tên TÔ THỊ OANH NGA (số tài khoản 197704070004039 tại Ngân hàng HD BANK) sau khi cá nhân này hoàn tất "xác minh ngân hàng". Văn bản còn trắng trợn đưa ra điều khoản "bồi thường 100%" nếu Hiệp hội không thực hiện giải ngân, nhằm tạo lòng tin và đánh vào tâm lý muốn nhanh chóng nhận được tiền của nạn nhân.

VNBA khẳng định: Đây là văn bản hoàn toàn giả mạo, được tạo dựng với mục đích lừa đảo tinh vi. Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam là tổ chức đại diện cho quyền và lợi ích hợp pháp của các tổ chức tín dụng hội viên, hoạt động theo đúng quy định của pháp luật, không có chức năng và không bao giờ đứng ra "cam kết" hay trực tiếp xử lý các giao dịch giải ngân cá nhân như nội dung văn bản giả mạo nêu trên. Mọi giao dịch liên quan đến tài khoản và giải ngân đều được thực hiện trực tiếp giữa khách hàng và các ngân hàng thương mại.

Thủ đoạn giả mạo văn bản của các cơ quan, tổ chức uy tín, đặc biệt trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng không phải là mới. Trước đó, VNBA và nhiều ngân hàng hội viên đã nhiều lần lên tiếng cảnh báo về các trường hợp tương tự như: giả mạo website, email, tin nhắn SMS thương hiệu (brandname) của ngân hàng; mạo danh nhân viên ngân hàng gọi điện yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP; hay tạo lập các "thông báo nhận thưởng", "thông báo trúng giải" giả mạo để yêu cầu người dùng nộp phí hoặc thực hiện các giao dịch chuyển tiền vào tài khoản của đối tượng lừa đảo.

Các đối tượng lừa đảo thường lợi dụng sự cả tin, thiếu thông tin hoặc tâm lý ham lợi của một bộ phận người dân để thực hiện hành vi phạm tội. Chúng ngày càng sử dụng các thủ đoạn tinh vi, chuyên nghiệp hơn, từ việc làm giả con dấu, chữ ký đến việc tạo dựng các kịch bản lừa đảo phức tạp.

Để bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân, VNBA khuyến cáo người dân, doanh nghiệp và các tổ chức cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không tin tưởng vào các văn bản, thông báo, email, tin nhắn không rõ nguồn gốc hoặc có dấu hiệu đáng ngờ, dù mang danh nghĩa của bất kỳ tổ chức nào, kể cả VNBA hay các ngân hàng.

Không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng (tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, số thẻ, mã CVV...) cho bất kỳ ai qua điện thoại, email, mạng xã hội hay các đường link lạ. Nhân viên ngân hàng và VNBA không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp các thông tin này.

Cẩn trọng với các yêu cầu chuyển tiền, nộp phí để nhận thưởng, nhận quà, hoặc xử lý các "vấn đề" liên quan đến tài khoản.

Khi nhận được thông tin đáng ngờ, cần liên hệ trực tiếp với các chi nhánh/phòng giao dịch ngân hàng gần nhất hoặc gọi đến số hotline chính thức của ngân hàng/VNBA để xác minh thông tin.

Thường xuyên cập nhật các thông báo cảnh báo từ các ngân hàng và cơ quan chức năng về các thủ đoạn lừa đảo mới.

VNBA sẽ phối hợp với các cơ quan chức năng để điều tra, làm rõ vụ việc giả mạo văn bản nêu trên và xử lý nghiêm các đối tượng vi phạm theo quy định của pháp luật. Đồng thời kêu gọi cộng đồng cùng chung tay phòng chống tội phạm lừa đảo, bảo vệ một môi trường giao dịch tài chính an toàn, minh bạch.