Giám đốc chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng của ngân hàng và người dân

Theo bản án sơ thẩm, quá trình hoạt động kinh doanh, Nam đã thuê xe ô tô tự lái nhãn hiệu Vitara của ông Đăng Minh Hồ (ở Hà Nội) để cho thuê lại, kiếm tiền chênh lệch. Nam còn sử dụng pháp nhân của ba công ty trên để mua nhiều xe ô tô hiệu Fordtransit và sử dụng xe ô tô này thế chấp ngân hàng. Nhưng sau đó, Nam làm giả giấy đăng ký đứng tên các xe mà anh ta thuê thành tên chủ sở hữu xe là Nguyễn Thành Nam, qua đó bán các xe ô tô, lấy tiền chi tiêu cá nhân.

Tháng 10/2017, Nam thuê xe Vitara của ông Đặng Minh Hồ, giá thuê là 14 triệu đồng một tháng để đi lại và cho thuê hưởng chênh lệch. Tháng 2/2018, do không có tiền trả nợ nên Nam đã làm giả giấy tờ đăng ký xe để bán chiếc xe này cho chủ nợ là bà Nguyễn Thúy Hồng (ở Hà Nội).

Ngoài ra, Nam biết rõ hai chiếc xe Fordtransit của Công ty cổ phần Vận tải Thành Nam và Công ty TNHH Công nghệ HNT Việt Nam đã được thế chấp tại ngân hàng, các giấy tờ bản gốc do ngân hàng giữ và quản lý. Nhưng do cần tiền chi tiêu, Nam đã làm giả các giấy đăng ký và đem bán cho ông Nguyễn Văn Luy (ở Hà Nội).

Với hai vụ lừa đảo trên, Nam đã chiếm đoạt gần 2,3 tỷ đồng của hai cá nhân. Trong quá trình giải quyết vụ án, cơ quan điều tra nhận được đơn tố giác của VPBank và bà Nguyễn Thị Khánh Hòa (ở Hà Nội), liên quan đến các xe ô tô đã được thế chấp tại ngân hàng.

Cơ quan điều tra tiến hành xác minh và kết luận, năm 2019, do nhu cầu mở rộng kinh doanh vận tải, Nam đã sử dụng pháp nhân Công ty TNHH Vận tải xuyên Thái Bình Dương để vay vốn VPBank mua xe ô tô Ranger Rover, xe Mercedes Benz. Tổng hai khoản vay là hơn 5,1 tỷ đồng, tài sản bảo đảm là xe ô tô.

Công ty cổ phần Vận tải Thành Nam vay VPBank số tiền 6,3 tỷ đồng mua 5 xe Fordtransit. Công ty TNHH Công nghệ HNT Việt Nam vay VPBank 6,4 tỷ đồng mua 5 xe Fordtransit. Như vậy, Nam đã sử dụng ba pháp nhân vay VPBank gần 18 tỷ đồng để mua 12 xe ô tô các loại.

Sau này, do ba công ty của Nam không trả nợ đúng hạn nên VPBank đã thu hồi được 4 xe ô tô để xử lý nợ. Cơ quan điều tra đã thu hồi được ba xe ô tô mà Nam làm giả giấy đăng ký bán cho người khác. Hiện còn 5 xe ô tô chưa thu hồi được.

Kết quả xác minh đơn thư của bà Nguyễn Thị Khánh Hòa cho thấy, tháng 9/2018, Nam có trao đổi về việc muốn bán bớt một số xe ô tô cho bà Hòa và anh trai bà Hòa. Hai bên thỏa thuận mua bán 6 xe ô tô. Tại thời điểm ký hợp đồng chuyển nhượng, có 1 xe ô tô đã thế chấp cho VPBank, 5 xe ô tô chưa thế chấp. Sau này, việc mua bán bị hủy bỏ nên Nam còn phải trả lại bà Hòa số tiền mua xe 4,2 tỷ đồng.

Để giải quyết nợ, Nam đề nghị gán cổ phần của Công ty TNHH Công nghệ HNT Việt Nam và Công ty cổ phần Vận tải Thành Nam cho bà Hòa. Qua đó, bà Hòa sở hữu 10 chiếc xe FordTransit của Nam được mua bằng vốn vay ngân hàng. Nhưng do Nam đã không bàn giao xe và hoàn thiện thủ tục chuyển nhượng nên bà Hòa làm đơn tố cáo.

Cơ quan điều tra xác định, khi ký hợp đồng chuyển nhượng, bà Hòa biết rõ các xe này đã thế chấp tại VPBank, nhưng vẫn đồng ý mua để kinh doanh. Do đó, cơ quan điều tra xác định, đây là quan hệ dân sự nên không thể giải quyết trong vụ án này.